CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (CAPFINANCES), une entreprise de type SAS, société par actions simplifiée, opère depuis 2004.
Située à BOIS-GUILLAUME (76230), elle se spécialise dans le secteur d'activité 6622Z. L'entreprise CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (CAPFINANCES) met l'accent sur activités des agents et courtiers d'assurances.
Pour l'exercice 2022, cette entité a réalisé un chiffre d'affaires de 77.02 M €, soit soixante-dix-sept millions dix-neuf mille trois cent vingt-sept d'euros.
Le résultat net pour cette même période s'élève à 16.61 M €.
Au terme de l'exercice 2022, CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (CAPFINANCES) affichait une trésorerie de 13.95 M €.
En termes d’effectifs, CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (CAPFINANCES) compte 20 - 49 salariés, selon les données de l'année .
En matière de gouvernance, CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (CAPFINANCES) est dirigée par Laurent Zerbib, qui exerce les responsabilités de Directeur Général.
| Performance | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires (€) | 77.02 M | 43 M | 24.47 M | 17 M |
| Marge brute (€) | 31.96 M | 16.33 M | 8.41 M | 4.8 M |
| Excédent brut d'exploitation (€) | 23.37 M | 10.27 M | 5.55 M | 2.96 M |
| EBITDA (€) | 23.07 M | 10.12 M | 5.29 M | 2.66 M |
| EBITDA - EBE (€) | 301.1 K | 146.15 K | 255.97 K | 298.39 K |
| Résultat d'exploitation (€) | 22.56 M | 9.64 M | 4.79 M | 2.48 M |
| Résultat net (€) | 16.61 M | 6.99 M | 3.37 M | 1.72 M |
| Taux de marge nette (%) | 21.56 | 16.26 | 13.77 | 10.12 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 94.09 | 86.96 | 83.21 | 72.27 |
| Indicateurs de rentabilité et de productivité | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Rentabilité économique (%) | 45.42 | 39.34 | 31.32 | 20.28 |
| Valeur ajoutée (€) * | 32.06 M | 15.79 M | 8.58 M | 6 M |
| Valeur ajoutée / CA (%) * | 41.63 | 36.73 | 35.07 | 35.3 |
| Croissance | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Taux de marge brute (%) | 41.5 | 37.98 | 34.35 | 28.26 |
| Taux de marge d'EBITDA (%) | 29.95 | 23.53 | 21.63 | 15.67 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | 30.35 | 23.87 | 22.68 | 17.43 |
| Gestion BFR | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| BFR (€) | 25.57 M | 10.12 M | 6.25 M | 3.04 M |
| BFRE (€) | 1.16 M | 6.31 M | 3.93 M | 262.81 K |
| BFRHE (€) | 5.48 M | 537.88 K | 40.84 K | 199.04 K |
| BFR en jours de CA (j) | 121.2 | 85.93 | 93.28 | 65.2 |
| BFRE en jours de CA (j) | 5.48 | 53.54 | 58.65 | 5.64 |
| BFRHE en jours de CA (j) | 1.16 T | 63.37 Md | 2.74 Md | 9.27 Md |
| Délais de paiement clients (j) | 88.83 | 102.86 | 94.88 | 83.75 |
| Délais de paiement fournisseurs (j) | 31.5 | 31.87 | 38.46 | 82.9 |
| Ratio des stocks / CA (%) | 0 | 0.01 | 0 | 0 |
| Autonomie financière | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Capacité d'autofinancement (€) | 19.12 M | 8.65 M | 4.64 M | 3.21 M |
| Dette nette (€) | -2.56 M | -5.75 M | -3.16 M | -2.62 M |
| Capacité d'autofinancement / CA (%) | 24.83 | 20.12 | 18.97 | 18.87 |
| Font de roulement (€) | 18.18 M | 6.68 M | 4.21 M | 1.24 M |
| Couverture du BFR | 71.08 | 66.02 | 67.26 | 40.74 |
| Trésorerie (€) | 13.95 M | 2.15 M | 1.89 M | 2.13 M |
| Dettes financières (€) | 3.1 M | 1.25 M | 2.48 M | 1.18 M |
| Capacité de remboursement (€) | -0.13 | -0.66 | -0.68 | -0.82 |
| Ratio d'endettement (%) | -14.5 | -71.5 | -78.06 | -109.96 |
| Autonomie financière (%) | 5.69 | 6.43 | 1.64 | 2.02 |
| Solvabilité | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Dettes d'exploitation (€) * | 8.42 M | 5.04 M | 2.18 M | 3.13 M |
| Liquidité générale | 205.83 | 185.88 | 167.03 | 129.78 |
| Liquidité réduite | 205.83 | 185.88 | 167.03 | 129.78 |
| Couverture de la dette | 3.71 | 2.61 | 7.22 | 5.42 |
| Salaires et charges sociales (€) | 7.78 M | 5.69 M | 2.57 M | 2.07 M |
| Structure de l'activité | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Salaires / CA (%) | 7.37 | 9.19 | 7.51 | 8.62 |
| Impôts sur les bénéfices (€) | 5.77 M | 2.61 M | 1.36 M | 818.92 K |
