FINANCIERE TERNOVA, une société de type Société à responsabilité limitée (sans autre indication), opère depuis 2005.
Établie à SAINT-UZE (26240), elle se consacre au secteur d'activité de 6420Z. Cette structure FINANCIERE TERNOVA se focalise principalement sur activités des sociétés holding.
Pour l'exercice clos en 2022, cette entité a enregistré un chiffre d'affaires de 2.58 M €, soit deux millions cinq cent quatre-vingt-trois mille quatre cent quatre-vingt-dix-sept d'euros.
Le résultat net pour cette période indique 55.97 K €.
À la clôture de l'exercice 2022, FINANCIERE TERNOVA montrait une trésorerie de 34.08 K €.
En termes d’effectifs, FINANCIERE TERNOVA dénombre 20 - 49 salariés, selon les données disponibles pour l'année .
En matière de gouvernance, FINANCIERE TERNOVA compte parmi ses dirigeants Olivier Passot, qui est en poste en tant que Gérant.
| Performance | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires (€) | 2.58 M | 2.09 M | 1.83 M | 2.46 M |
| Marge brute (€) | 2.42 M | 2.01 M | 1.75 M | 2.28 M |
| EBITDA (€) | 70.42 K | 122.86 K | 209.57 K | 202 K |
| Résultat d'exploitation (€) | 62.7 K | 109.84 K | 196.69 K | 190.77 K |
| Résultat net (€) | 55.97 K | 102.64 K | 81.28 K | 129.22 K |
| Taux de marge nette (%) | 2.17 | 4.92 | 4.45 | 5.26 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 4.01 | 7.49 | 6.41 | 10.89 |
| Indicateurs de rentabilité et de productivité | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Rentabilité économique (%) | 2.93 | 4.99 | 4.09 | 6.39 |
| Valeur ajoutée (€) * | 1.66 M | 1.43 M | 1.44 M | 1.66 M |
| Valeur ajoutée / CA (%) * | 64.1 | 68.58 | 78.9 | 67.63 |
| Croissance | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Taux de marge brute (%) | 93.6 | 96.51 | 95.9 | 92.63 |
| Taux de marge d'EBITDA (%) | 2.73 | 5.89 | 11.48 | 8.22 |
| BFR (€) | -300.47 K | -80.48 K | -74.08 K | -166.55 K |
| BFRHE (€) | 14.45 K | -166.44 K | -12.31 K | -41.45 K |
| BFR en jours de CA (j) | -42.45 | -14.08 | -14.81 | -24.73 |
| BFRHE en jours de CA (j) | 102.27 M | -951.23 M | -61.58 M | -279.15 M |
| Délais de paiement clients (j) | 15.93 | 6.91 | 39.01 | 33.74 |
| Délais de paiement fournisseurs (j) | 18.27 | 1.4 | 2.35 | 14.4 |
| Dette nette (€) | -481.95 K | -428.29 K | -655.91 K | -788.45 K |
| Font de roulement (€) | -313.88 K | -288.65 K | -286.34 K | -256.47 K |
| Couverture du BFR | 104.46 | 358.67 | 386.52 | 153.99 |
| Trésorerie (€) | 34.08 K | 256.53 K | 61.83 K | 48.87 K |
| Dettes financières (€) | 50.81 K | 97.76 K | 169.62 K | 295.42 K |
| Ratio d'endettement (%) | -34.52 | -31.26 | -51.75 | -66.47 |
| Autonomie financière (%) | 27.48 | 14.02 | 7.47 | 4.02 |
| Solvabilité | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Dettes d'exploitation (€) * | 451.81 K | 378.89 K | 335.86 K | 451.97 K |
| Couverture de la dette | 0.13 | 0.27 | 0.24 | 0.29 |
| Salaires et charges sociales (€) | 2.31 M | 1.86 M | 1.51 M | 2.06 M |
| Structure de l'activité | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
| Salaires / CA (%) | 59.68 | 60.74 | 58.89 | 56.01 |
| Impôts sur les bénéfices (€) | 11.93 K | 35.85 K | 19.18 K | 37.29 K |