LA FINANCIERE DU PHARE, une structure de type Société à responsabilité limitée (sans autre indication), opère depuis 2005.
Localisée à BEAUMONT-LES-VALENCE (26760), elle est active dans le secteur d'activité 6622Z. L'entreprise LA FINANCIERE DU PHARE oriente son activité sur activités des agents et courtiers d'assurances.
Pour l'exercice 2021, la société a atteint un chiffre d'affaires de 517.65 K €, soit cinq cent dix-sept mille six cent cinquante-et-un d'euros.
Le résultat net pour cette même période se chiffre à 40.17 K €.
Au terme de l'exercice 2021, LA FINANCIERE DU PHARE présentait une trésorerie de 34.07 K €.
En termes d’effectifs, LA FINANCIERE DU PHARE dénombre 3 - 5 salariés, selon les données de l'année .
En matière de gouvernance, LA FINANCIERE DU PHARE est administrée par Olivier Noraz, qui est en poste comme Gérant.
| Performance | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires (€) | 517.65 K | 452.91 K | 436.38 K | - |
| Marge brute (€) | 298.37 K | 263.33 K | 289.36 K | - |
| Excédent brut d'exploitation (€) | - | -12.82 K | 26.84 K | - |
| EBITDA (€) | 53.94 K | 4.23 K | 28.72 K | - |
| EBITDA - EBE (€) | - | -17.05 K | -1.88 K | - |
| Résultat d'exploitation (€) | 46.94 K | -6.69 K | 17.56 K | - |
| Résultat net (€) | 40.17 K | -5.77 K | 18.4 K | - |
| Taux de marge nette (%) | 7.76 | -1.27 | 4.22 | - |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | 7.56 | -1.17 | 23.72 | - |
| Indicateurs de rentabilité et de productivité | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
| Rentabilité économique (%) | 5.3 | -0.8 | 9.45 | - |
| Valeur ajoutée (€) * | 250.65 K | 231.32 K | 265.72 K | - |
| Valeur ajoutée / CA (%) * | 48.42 | 51.07 | 60.89 | - |
| Croissance | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
| Taux de marge brute (%) | 57.64 | 58.14 | 66.31 | - |
| Taux de marge d'EBITDA (%) | 10.42 | 0.93 | 6.58 | - |
| Taux de marge opérationnelle (%) | - | -2.83 | 6.15 | - |
| Gestion BFR | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
| BFR (€) | 578.31 K | 301.16 K | 78.09 K | 86.66 K |
| BFRHE (€) | 561.62 K | 108.53 K | 72.92 K | 49.27 K |
| BFR en jours de CA (j) | 407.77 | 242.71 | 65.31 | - |
| BFRHE en jours de CA (j) | 796.49 M | 134.67 M | 87.18 M | - |
| Délais de paiement clients (j) | 180 | 153.52 | 87.48 | - |
| Délais de paiement fournisseurs (j) | 32.55 | 44.81 | 34 | - |
| Capacité d'autofinancement (€) | - | 5.19 K | 34.63 K | - |
| Dette nette (€) | -193.24 K | -56.31 K | -79.16 K | -21.71 K |
| Capacité d'autofinancement / CA (%) | - | 1.15 | 7.93 | - |
| Font de roulement (€) | 567.99 K | 281.12 K | 76.15 K | 85.77 K |
| Couverture du BFR | 98.22 | 93.35 | 97.52 | 98.98 |
| Trésorerie (€) | 34.07 K | 175.74 K | 37.91 K | 66.63 K |
| Dettes financières (€) | 127.18 K | 139.75 K | 45.69 K | 15.75 K |
| Capacité de remboursement (€) | - | -10.85 | -2.29 | - |
| Ratio d'endettement (%) | -36.38 | -11.47 | -102.05 | -18.22 |
| Autonomie financière (%) | 4.18 | 3.51 | 1.7 | 7.57 |
| Solvabilité | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
| Dettes d'exploitation (€) * | 89.81 K | 72.26 K | 69.44 K | 71.71 K |
| Couverture de la dette | 0.57 | -0.12 | 0.33 | - |
| Salaires et charges sociales (€) | 242.29 K | 274.37 K | 260.05 K | - |
| Structure de l'activité | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
| Salaires / CA (%) | 36.92 | 49.06 | 48.95 | - |
| Impôts sur les bénéfices (€) | 5.99 K | - | 3.39 K | - |
